Prin conectarea conturilor dvs. bancare, împrumut și carduri de credit, vă puteți bugeta cu ușurință banii cu ușurință de bani în Excel. Dacă ai deja Configurați bani în Excel Dar nu ați petrecut mult timp cu ea încă, iată cum puteți profita din plin de ea.
Conectați-vă și actualizați banii în Excel
Bani în Excel. constă dintr-un șablon cu un add-in. Nu oferă o conexiune directă la internet care rulează în fundal. Deci, deși vă conectați conturile și salvați fișierul, trebuie să vă conectați de fiecare dată când îl deschideți. În plus, va trebui să îl actualizați manual pentru a primi cele mai recente tranzacții și balanțe.
Deci, deschideți-vă banii în fișierul Excel și faceți clic pe "Începeți" în panoul din dreapta. Dacă nu vedeți panoul "Bani în Excel", accesați fila "Acasă" și faceți clic pe "Bani în Excel" din partea dreaptă a panglicii.
În ecranul următor din panou, faceți clic pe "Conectați-vă" și introduceți-vă Microsoft 365. Numele de utilizator și parola.
Ar trebui să vedeți conturile dvs. conectate în panoul "Bani în Excel". Faceți clic pe "Actualizare" din partea de sus a panoului. După câteva momente, în funcție de conexiunea dvs. la Internet, detaliile dvs. ar trebui să fie actualizate și observate cu data și ora curentă.
Acum că sunteți conectat și aveți cele mai recente tranzacții și detalii, este timpul să vă uitați!
Vizualizați fila Snapshot
Fila "Snapshot" din banii din registrul de lucru Excel este un instrument excelent pentru o privire rapidă la cheltuielile dvs. Începeți selectând o lună și un an în topul foii.
Apoi, revizuiți diagramele, graficele și tabelele pentru o viziune plăcută la locul în care merge în numerar greu câștigat.
Graficul de bare "actual vs. Luna Precedente" vă arată diferența în cheltuielile dvs. între luna curentă pe care ați selectat-o în partea de sus și în luna precedentă.
"Categorii de cheltuieli de top din această lună" Afișează o diagramă plăcintă care arată în cazul în care banii dvs. au fost în termeni de categorie. De exemplu, puteți vedea rapid dacă ați petrecut mai mult pe divertisment decât pe alimente în acea lună.
"Cheltuielile cumulative pe tot parcursul lunii" este un grafic util pentru a vedea în ce puncte ale lunii cheltuielile dvs. au crescut. Aceasta include, de asemenea, luna precedentă pentru o comparație utilă.
Cele două mese din partea de jos arată comercianții pe care i-ați dat banii în timpul lunii. Puteți vedea ce negustori ați plătit cel mai frecvent și apoi ce comercianți au primit cei mai mulți bani de la dvs.
Fiecare dintre aceste secțiuni din fila "Snapshot" servește un scop util. Puteți vedea exact cum banii dvs. sunt cheltuiți dintr-o privire și faceți schimbări sensibile.
Examinați tranzacțiile
La fel ca o declarație a companiei dvs. de carduri sau cărți de credit, fila "Tranzacții" enumeră data, comerciantul și suma pentru toți banii primiți și de ieșire. Această filă consolidează tranzacțiile din toate conturile dvs. conectate într-un singur loc.
De asemenea, puteți vedea categoria, cont, ultimele cifre ale numărului contului și instituția. Deci, dacă aveți mai mult de un cont conectat, puteți vedea cu ușurință ce au venit bani și ieșiți de unde și când.
Dacă sunteți familiarizat cu triere Și filtrarea în Microsoft Excel, fila "Tranzacții" oferă ambele dintre acestea pentru vizualizarea tranzacțiilor specifice. Faceți clic pe o săgeată într-una din anteturile de coloane pentru a sorta sau filtra coloana.
Toate informațiile despre fila "Tranzacții" sunt protejate și, prin urmare, neamitabile în afară de Coloana "Categorie". Chiar dacă categoriile sunt populate pentru toate tranzacțiile, în mod implicit, ele sunt "cele mai bune presupuneri" și pot include categoria "Uncategorized".
Deci, dacă doriți să creați mai multe semnificații și precizie pentru categoriile de cheltuieli, faceți clic pe săgeata de lângă unul și selectați altul din listă.
Puteți alege dintr-o selecție bună de categorii implicite care acoperă cele mai frecvente tipuri de cheltuieli. Cu toate acestea, puteți crea și propriul dvs. pentru cheltuieli mai semnificative dacă doriți. Aceasta este ceea ce vă vom arăta în continuare.
Personalizați-vă categoriile
Fila "Categorii" conține toate categoriile implicite din partea de sus, care nu pot fi modificate. Puteți, dacă este necesar, utilizați săgeata de lângă un "tip de categorie" pentru a schimba acest lucru. Tipurile de categorii includ venituri, transferuri și cheltuieli.
Sub prestabilite sunt "categorii personalizate" pe care le puteți crea. Deci, dacă aveți bani de intrare sau de ieșire care se încadrează în afara categoriilor implicite, introduceți pur și simplu în secțiunea "Categorii personalizate" și alegeți tipul său de "categorie".
Dacă adăugați categorii personalizate, puteți apoi să vă întoarceți la fila "Tranzacții" și să modificați "categoria" pentru tranzacțiile care se aplică.
În plus, categoriile dvs. noi adăugate vor fi afișate pe diagrama de pieptene "SnapShot" pentru categoriile de top de cheltuieli, dacă este cazul.
Ați făcut deja un pas către o mai bună gestionare a banilor prin înființarea de bani în Excel. Deci, acum, asigurați-vă că îl utilizați pentru a vă aduce la buget sau pentru gospodăria dvs. Vedeți unde merge banii, faceți modificări acolo unde este necesar și Urmăriți-vă finanțele mai eficient.
