Ao conectar seus bancos, empréstimos e contas de cartão de crédito, você pode orçamentar seu dinheiro facilmente usando dinheiro no Excel. Se você já Configurar dinheiro no Excel Mas ainda não gastei muito tempo com isso, aqui está como você pode aproveitar ao máximo.
Entrar e Atualizar dinheiro no Excel
Dinheiro no Excel. consiste em um modelo com um suplemento. Não oferece uma conexão direta à Internet que é executada em segundo plano. Portanto, apesar de conectar suas contas e salvar o arquivo, você deve entrar cada vez que abri-lo. Além disso, você precisará atualizá-lo manualmente para receber suas últimas transações e saldos.
Então, abra seu dinheiro no arquivo do Excel e clique em "Começar" no painel à direita. Se você não vê o painel "dinheiro no Excel", vá para a guia "Home" e clique em "dinheiro no Excel" no lado direito da fita.
Na próxima tela no painel, clique em "Entrar" e digite seu Microsoft 365. usuário e senha.
Você deve então ver suas contas conectadas no painel "Money no Excel". Clique em "Atualização" no topo do painel. Depois de alguns momentos, dependendo da sua conexão com a Internet, seus dados devem ser atualizados e anotados com a data e hora atual.
Agora que você está conectado e tenha suas últimas transações e detalhes, é hora de dar uma olhada!
Visualizar a guia Snapshot
A guia "Snapshot" no dinheiro na pasta de trabalho do Excel é uma ótima ferramenta para uma rápida olhada em seus gastos. Comece selecionando um mês e ano no topo da folha.
Em seguida, revise os gráficos, gráficos e tabelas para uma bela vista de onde seu dinheiro rígido vai.
O gráfico de barra "Atual vs. Mês anterior" mostra a diferença em seus gastos entre o mês atual selecionado no topo e no mês anterior.
"Categorias de despesas de cima deste mês" exibe um gráfico de pizza mostrando onde seu dinheiro foi em termos de categoria. Por exemplo, você pode ver rapidamente se gastou mais no entretenimento do que nas compras naquele mês.
"Gastando cumulativo ao longo do mês" é um gráfico útil para ver em que pontos do mês seus gastos aumentaram. Isso também inclui o mês anterior para uma comparação útil.
As duas mesas na parte inferior mostram os comerciantes que você deu dinheiro durante o mês. Você pode ver quais comerciantes você mais frequentemente paga e, em seguida, quais comerciantes receberam mais dinheiro de você.
Cada uma dessas seções da guia "Snapshot" serve uma finalidade útil. Você pode ver exatamente como seu dinheiro é gasto de relance e faz alterações sensatas.
Revise suas transações
Assim como uma declaração do seu banco ou empresa de cartão de crédito, a guia "Transações" lista a data, o comerciante e o montante de todo o dinheiro recebido e de saída. Esta guia consolida transações de todas as suas contas conectadas em um ponto.
Você também pode ver a categoria, conta, último dígitos do número da conta e a instituição. Então, se você tiver mais de uma conta conectada, você pode facilmente ver o que o dinheiro entrou e saiu de onde e quando.
Se você está familiarizado com Ordenação e filtrar no Microsoft Excel, a guia "Transações" oferece ambas para visualizar transações específicas. Clique em uma seta em um dos cabeçalhos da coluna para classificar ou filtrar a coluna.
Todas as informações sobre a guia "Transações" são protegidas e, portanto, não editáveis exceto por a coluna "Categoria". Mesmo que as categorias sejam preenchidas para todas as transações, por padrão, são "melhores palpites" e podem incluir a categoria "Uncategorized".
Então, se você gostaria de criar mais significado e precisão para suas categorias de gastos, clique na seta ao lado de um e selecione outro na lista.
Você pode escolher entre uma boa seleção de categorias padrão que cobrem os tipos mais comuns de gastos. No entanto, você também pode criar seus próprios gastos mais significativos, se quiser. Isso é o que mostraremos em seguida.
Personalize suas categorias
A guia "Categorias" contém todas as categorias padrão no topo, que não podem ser alteradas. Você pode, se necessário, usar a seta ao lado de um "tipo de categoria" para alterar isso. Os tipos de categoria incluem renda, transferência e despesa.
Abaixo dos padrões são "categorias personalizadas" que você pode criar. Portanto, se você tiver dinheiro recebido ou de saída que cai fora das categorias padrão, basta digitá-lo na seção "Categorias personalizadas" e escolher seu tipo "Categoria".
Se você adicionar categorias personalizadas, poderá voltar para a guia "Transações" e alterar a "Categoria" para transações que se aplicam.
Além disso, suas categorias recém-adicionadas exibirão no gráfico de pizza "Snapshot" para categorias de última geração, se aplicável.
Você já deu um passo para melhor gerenciamento de dinheiro, estabelecendo dinheiro no Excel. Então agora, certifique-se de usá-lo para enganar você ou sua casa. Veja onde seu dinheiro vai, fazer mudanças onde necessário, e acompanhar suas finanças mais eficientemente.
