Ved at forbinde din bank, lån og kreditkortkonti kan du budgettere dine penge nemt bruge penge i Excel. Hvis du allerede har oprette penge i Excel Men har ikke brugt meget tid med det endnu, her er hvordan du kan få mest muligt ud af det.
Log ind og opdater penge i Excel
Penge i Excel. består af en skabelon med en add-in. Det tilbyder ikke en direkte internetforbindelse, der løber i baggrunden. Så selvom du tilslutter dine konti og gemmer filen, skal du logge ind hver gang du åbner den. Derudover skal du manuelt opdatere den for at modtage dine nyeste transaktioner og saldi.
Så åbn dine penge i Excel-fil og klik på "Kom i gang" i ruden til højre. Hvis du ikke kan se "Penge i Excel" -panelet, skal du gå til fanen "Home" og klikke på "Penge i Excel" på højre side af båndet.
På den næste skærm i ruden skal du klikke på "Log ind" og indtaste din Microsoft 365. brugernavn og adgangskode.
Du skal så se dine tilsluttede konti i ruden "Penge i Excel". Klik på "Opdater" øverst på ruden. Efter et par øjeblikke, afhængigt af din internetforbindelse, skal dine detaljer opdateres og noteres med den aktuelle dato og klokkeslæt.
Nu hvor du er logget ind og har dine seneste transaktioner og detaljer, er det tid til at kigge!
Se fanen Snapshot
Fanen "Snapshot" i pengene i Excel Workbook er et godt værktøj til et hurtigt blik på dine udgifter. Start med at vælge en måned og år øverst på arket.
Derefter gennemgå diagrammerne, graferne og tabellerne for en flot visning af, hvor dine hårdt tjente kontanter går.
Den "nuværende vs. tidligere månedsudgifter" bardiagram viser dig forskellen i dine udgifter mellem den aktuelle måned du valgte øverst og den foregående måned.
"Denne måneds øverste udgifter kategorier" viser et cirkeldiagram, der viser, hvor dine penge gik i form af kategori. For eksempel kan du hurtigt se, om du brugte mere på underholdning end på dagligvarer den måned.
"Kumulative udgifter i løbet af måneden" er en nyttig graf for at se på hvilke punkter i måneden dine udgifter steg. Dette omfatter også den foregående måned for en nyttig sammenligning.
De to tabeller i bunden viser de handlende, du har givet dine penge til i løbet af måneden. Du kan se, hvilke købmænd, du oftest har betalt, og så hvilke købmænd modtog de fleste penge fra dig.
Hver af disse afsnit af fanen "Snapshot" tjener et nyttigt formål. Du kan se præcis, hvordan dine penge bruges til et blik og gør fornuftige ændringer.
Gennemgå dine transaktioner
Ligesom en erklæring fra din bank- eller kreditkortselskab, viser fanen "Transaktioner" datoen, købmanden og beløb for alle indgående og udgående penge. Denne fane konsoliderer transaktioner fra alle dine tilsluttede konti på ét sted.
Du kan også se kategorien, kontoen, sidste cifre i kontonummeret og institutionen. Så hvis du har mere end en konto forbundet, kan du nemt se, hvilke penge der kom ind og gik ud fra hvor og hvornår.
Hvis du er bekendt med sortering og filtrering i Microsoft Excel, tilbyder fanen "Transaktioner" begge til at se specifikke transaktioner. Klik på en pil i et af kolonneoverskrifterne for at sortere eller filtrere kolonnen.
Alle oplysninger om fanen "Transaktioner" er beskyttet og dermed ikke-redigeres med undtagelse af kolonnen "Kategori". Selvom kategorierne er befolket for alle transaktioner, er de som standard "bedste gæt" og kan omfatte kategorien "Uncategorized".
Så hvis du gerne vil oprette mere mening og nøjagtighed for dine udgifterkategorier, skal du klikke på pilen ved siden af en, og vælg en anden fra listen.
Du kan vælge mellem et godt udvalg af standardkategorier, der dækker de mest almindelige typer af udgifter. Du kan dog også oprette din egen for mere betydningsfulde udgifter, hvis du vil. Dette er hvad vi vil vise dig næste.
Tilpas dine kategorier.
Fanen "Kategorier" indeholder alle standardkategorier øverst, som ikke kan ændres. Du kan om nødvendigt bruge pilen ved siden af en "kategori type" for at ændre det. Kategori typer omfatter indkomst, overførsel og udgift.
Nedenfor er standardindstillingerne "brugerdefinerede kategorier", som du kan oprette. Så hvis du har indgående eller udgående penge, der falder uden for standardkategorierne, skriver du det blot i afsnittet "Brugerdefineret kategori" og vælger dens "kategori" type.
Hvis du tilføjer brugerdefinerede kategorier, kan du derefter gå tilbage til fanen "Transaktioner" og ændre "kategorien" for transaktioner, der gælder.
Plus, dine nyligt tilføjede kategorier vises på "Snapshot" Tab's Pie Diagram for Top Sendtskategorier, hvis det er relevant.
Du har allerede taget et skridt mod bedre pengeforvaltning ved at oprette penge i Excel. Så nu skal du sørge for at bruge den til at budgete dig selv eller din husstand. Se, hvor dine penge går, foretag ændringer, hvor det er nødvendigt, og Hold styr på din økonomi mere effektivt.
